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工程實(shí)施工作方案
“三大工程”實(shí)施工作方案【一】
為確保“三大工程”扎實(shí)有效的開展，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于實(shí)施富民惠農(nóng)金融創(chuàng)新工程的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)辦〔2012〕189號(hào))、《關(guān)于實(shí)施金融服務(wù)進(jìn)村入社區(qū)工程的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)辦〔2012〕190號(hào))、《 關(guān)于實(shí)施陽光信貸工程的指導(dǎo)意見 》(銀監(jiān)辦〔2012〕191號(hào))和省聯(lián)社關(guān)于《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)實(shí)施農(nóng)村金融服務(wù)“三大工程”工作方案》(皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔2012〕78號(hào))等文件精神，結(jié)合我行實(shí)際，制定本實(shí)施方案。
一、工作目標(biāo)
實(shí)施“三大工程”，是推動(dòng)加強(qiáng)和改進(jìn)農(nóng)村金融服務(wù)的重大舉措。各支行要堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”的市場(chǎng)定位，以強(qiáng)農(nóng)、富農(nóng)、惠農(nóng)為根本目的，以拓展服務(wù)廣度、挖掘服務(wù)深度、加大服務(wù)力度、提高服務(wù)滿意度為核心要義，積極建立與“三農(nóng)”、社區(qū)居民、中小微企業(yè)緊密互動(dòng)、互惠共榮的新型客戶關(guān)系，全面提升我行支持“三農(nóng)”科學(xué)發(fā)展的金融服務(wù)水平，更好發(fā)揮農(nóng)村金融服務(wù)主力軍作用，更有力支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)。
二、工作措施
“三大工程”是相互聯(lián)系、有機(jī)統(tǒng)一的。各支行要按照銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社和總行的部署和要求，結(jié)合實(shí)際，統(tǒng)籌安排，全面落實(shí)，確保取得實(shí)效。
(一)全面開展客戶大走訪活動(dòng)。各支行要結(jié)合全系統(tǒng)已經(jīng)開展的“金融服務(wù)家家到”活動(dòng)，全面走訪轄區(qū)客戶，了解金融需求，建立目標(biāo)客戶信息檔案。
一是要分層次走訪，落實(shí)責(zé)任。各支行行長(zhǎng)要親自走訪鄉(xiāng)(鎮(zhèn))政府及其職能部門;前臺(tái)部門和支行行長(zhǎng)要重點(diǎn)走訪龍頭企業(yè)、合作社和種養(yǎng)大戶等;客戶經(jīng)理或信貸員要重點(diǎn)走訪到村(村“兩委”)、到戶(農(nóng)戶、個(gè)體工商戶及小微企業(yè)客戶等)。
二是要認(rèn)真做好客戶的維護(hù)和發(fā)掘。走訪過程中，要了解掌握區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、市場(chǎng)需求和客戶的需要，要認(rèn)真聽取各方的評(píng)價(jià)、意見和建議，著力構(gòu)建緊密互動(dòng)、互惠共榮的新型客戶關(guān)系。
三是要與“送金融知識(shí)下鄉(xiāng)”和金融宣傳活動(dòng)結(jié)合起來，把金融產(chǎn)品、知識(shí)帶到千家萬戶。
(二)加快電子銀行業(yè)務(wù)的推廣進(jìn)度。
一是要結(jié)合電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)劃，加快電子機(jī)具、自助服務(wù)終端等的布放和運(yùn)用。今年省聯(lián)社重點(diǎn)是按照每戶村民一張銀行卡、每個(gè)自然村一臺(tái)金農(nóng)便民寶、每個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)一臺(tái)ATM、每個(gè)縣一個(gè)自助銀行等“四個(gè)一”目標(biāo)，推進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。
二是要抓住走訪客戶的機(jī)會(huì)，在確保安全的前提下，攜帶“E”動(dòng)終端深入轄內(nèi)機(jī)關(guān)、工廠、學(xué)校和農(nóng)村、鄉(xiāng)鎮(zhèn)等，現(xiàn)場(chǎng)為客戶集中辦理銀行卡、網(wǎng)銀、易貸卡等非現(xiàn)金業(yè)務(wù)。
三是要大力開展“金農(nóng)便民寶”助農(nóng)取款點(diǎn)的推廣工作，加大現(xiàn)代支付結(jié)算渠道的推廣應(yīng)用，促進(jìn)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行的推廣，使廣大農(nóng)民足不出戶就能夠及時(shí)、便捷地辦理各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)。
(三)加快流程銀行建設(shè)。
總部和各支行一是要牢固樹立以客戶為中心的服務(wù)理念，按照簡(jiǎn)便、規(guī)范、效率的原則，圍繞機(jī)構(gòu)扁平化、業(yè)務(wù)垂直化、風(fēng)險(xiǎn)集中化的要求，探索實(shí)行信貸業(yè)務(wù)的事業(yè)部制，設(shè)立“三農(nóng)”區(qū)域服務(wù)中心、小企業(yè)服務(wù)中心、特色業(yè)務(wù)支行、特色柜臺(tái)等，加快業(yè)務(wù)流程再造;
二是要合理布局網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)符合條件的分理處根據(jù)需要逐步升格并實(shí)行垂直管理，擴(kuò)大服務(wù)范圍，提升服務(wù)能力，創(chuàng)造條件使功能化的金融服務(wù)進(jìn)一步向村鎮(zhèn)延伸。
(四)落實(shí)公示制度。
一是公示服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)圖。按區(qū)域(鄉(xiāng)鎮(zhèn)、行政村)繪制包括營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、小額支付便民點(diǎn)、自助機(jī)具、銀村共建服務(wù)點(diǎn)、信用村、信用鄉(xiāng)鎮(zhèn)等支農(nóng)支小服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)圖，并通過各種渠道廣而告之，為居民就近辦理金融業(yè)務(wù)提供指南。
二是公示客戶經(jīng)理信息。將服務(wù)鄉(xiāng)村的客戶經(jīng)理姓名、照片、監(jiān)督電話等以公示牌形式，公示到所服務(wù)的行政村、自然村。
三是公示信貸方式信息。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示包括信貸產(chǎn)品申請(qǐng)對(duì)象、申請(qǐng)條件、辦理流程、辦結(jié)時(shí)限、利率定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、優(yōu)惠政策以及特定對(duì)象的減費(fèi)讓利規(guī)定等。四是將群眾意見箱設(shè)到轄內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)或村委會(huì)，接受群眾評(píng)議、意見和建議，并及時(shí)做好反饋和整改工作。
(五)開展信用村鎮(zhèn)、信用戶的評(píng)定。各支行可以結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，根據(jù)小額信用貸款的操作，做好信用戶的評(píng)定，開展信用村(鎮(zhèn))評(píng)選，進(jìn)一步改善信貸環(huán)境，創(chuàng)造良好的信貸氛圍。
(六)加快金融產(chǎn)品和擔(dān)保方式創(chuàng)新和推廣。
一是要大力推廣“農(nóng)家樂”、“商家樂”、“金橋”、“金土地”、“綠之源”、“創(chuàng)業(yè)貸”、“銀團(tuán)貸”等7個(gè)“安徽農(nóng)金”系列信貸品牌。
二是要做好金農(nóng)易貸·福農(nóng)卡和金農(nóng)便民寶等創(chuàng)新產(chǎn)品的宣傳和推廣應(yīng)用。
三是要抓好“ 96669 貸款直通車”業(yè)務(wù)的推廣工作，尤其要做好96669貸款直通車宣傳工作，要在農(nóng)村公路顯耀位子做墻體廣告，在廣播、電視做流動(dòng)廣告。
四是要開展新產(chǎn)品創(chuàng)新評(píng)比活動(dòng)，探索推廣保單、倉單等質(zhì)押貸款，推廣林權(quán)、商標(biāo)權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、股權(quán)等抵(質(zhì))押貸款，嘗試流轉(zhuǎn)土地抵押。
(七)認(rèn)真組織開展金融知識(shí)進(jìn)村的宣傳普及。
一是開展專項(xiàng)宣傳活動(dòng)。全行所有員工都要積極向農(nóng)民群眾、小微企業(yè)宣傳中央和省經(jīng)濟(jì)金融以及農(nóng)村工作會(huì)議的重要精神，宣講我行大力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、服務(wù)“三農(nóng)”和小微企業(yè)的政策措施，宣傳宏觀經(jīng)濟(jì)金融政策、金融基礎(chǔ)知識(shí)和農(nóng)村金融的各類業(yè)務(wù)知識(shí)等。
二是發(fā)放宣傳手冊(cè)。要積極向地方政府及有關(guān)部門宣傳自身的特點(diǎn)與優(yōu)勢(shì)，宣傳我行服務(wù)“三農(nóng)”和小微企業(yè)的經(jīng)營(yíng)方向和本土化經(jīng)營(yíng)的定位。
三是開展對(duì)接活動(dòng)。充分借助政府基層組織力量，發(fā)揮各類市場(chǎng)主體的紐帶作用，搭建銀村、銀社(農(nóng)民專業(yè)合作社)、銀政、銀市(專業(yè)市場(chǎng))、銀企等對(duì)接平臺(tái)，通過開展洽談會(huì)、宣講會(huì)等形式，暢通支農(nóng)服務(wù)供需渠道，實(shí)現(xiàn)多方共贏。
(八)廣泛開展社會(huì)評(píng)議活動(dòng)。各支行每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都要設(shè)立意見簿、評(píng)價(jià)本等，接受客戶評(píng)議。有條件的支行可以在轄內(nèi)聘請(qǐng)1名在當(dāng)?shù)赜型拓?zé)任心的群眾擔(dān)任社會(huì)監(jiān)督員，進(jìn)一步拓寬監(jiān)督渠道，完善和擴(kuò)大監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，更好地接受社會(huì)的監(jiān)督。要廣泛宣傳和充分利用96669客服電話，接受公眾咨詢、建議和投訴。
三、工作要求
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為確保全行有序推進(jìn)實(shí)施“三大工程”，總行成立實(shí)施“三大工程”領(lǐng)導(dǎo)小組，由彭先海任組長(zhǎng)，吳思進(jìn)任副組長(zhǎng)，陳墨、祁世發(fā)、陳明霞以及機(jī)關(guān)各部室主要負(fù)責(zé)人和各支行行長(zhǎng)為成員。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在總行業(yè)務(wù)管理部，具體承辦領(lǐng)導(dǎo)小組日常工作。各支行應(yīng)比照成立相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，明確目標(biāo)和責(zé)任，并于7月底前將情況報(bào)總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。
(二)加強(qiáng)宣傳動(dòng)員。各支行要提高認(rèn)識(shí)，統(tǒng)一思想，在7月底前完成動(dòng)員和各項(xiàng)工作部署。要通過動(dòng)員，確保實(shí)施“三大工程”工作要求傳達(dá)到每一位基層員工;要充分利用媒體，集中組織策劃相關(guān)的宣傳活動(dòng)，充分展示活動(dòng)組織情況和工作成績(jī)�；顒�(dòng)期間，總行將建立活動(dòng)簡(jiǎn)報(bào)，每個(gè)支行每周至少上報(bào)一篇信息和反映情況的周報(bào)，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將組織編輯，并及時(shí)向安徽日?qǐng)?bào)農(nóng)村版和省聯(lián)社門戶網(wǎng)站專欄推薦。
(三)加強(qiáng)督促推動(dòng)。“三大工程”實(shí)施是一項(xiàng)長(zhǎng)期工作，要建立長(zhǎng)效機(jī)制。起步階段任務(wù)較重，各支行要充分發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，建立健全工作機(jī)制，明確分工，落實(shí)責(zé)任，確保各項(xiàng)工作順利開展。期間，各支行應(yīng)按周填寫“三大工程”工作進(jìn)度統(tǒng)計(jì)表，并于次周一上午報(bào)總行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將定期考評(píng)通報(bào)，并將其納入各支行績(jī)效考核;與此同時(shí)，總行還將對(duì)全行活動(dòng)開展情況進(jìn)行全面跟蹤指導(dǎo)和督導(dǎo)，12月20日前完成階段性總結(jié)工作，確保年底前“三大工程”各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)有效落實(shí)。
工程項(xiàng)目審計(jì)實(shí)施方案【三】
一、項(xiàng)目名稱：
建設(shè)局xx國(guó)道兩側(cè)綠化工程竣工決算情況審計(jì)。
二、編制的依據(jù)
根據(jù)審計(jì)署《審計(jì)機(jī)關(guān)審計(jì)方案準(zhǔn)則》、《審計(jì)國(guó)家建設(shè)項(xiàng)目審計(jì)準(zhǔn)則》、《審計(jì)機(jī)關(guān)審計(jì)重要性與審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則》、《審計(jì)機(jī)關(guān)審計(jì)項(xiàng)目質(zhì)量控制辦法(試行)》及建設(shè)審計(jì)局正審?fù)╗20xx]2號(hào)審計(jì)通知書制定本實(shí)施方案。
三、被審計(jì)單位基本情況和工程概況：
受建設(shè)局委托，建設(shè)市政園林管理站負(fù)責(zé)xx國(guó)道兩側(cè)綠化工程項(xiàng)目的管理。新建的“xx國(guó)道兩側(cè)綠化工程”坐落于xx國(guó)道兩側(cè)，該工程于20xx年2月12日建設(shè)局委托“河北博螯項(xiàng)目管理有限公司”作為招標(biāo)代理機(jī)構(gòu);20xx年1月27日至20xx年8月間委托監(jiān)理與xxx工程咨詢有限公司簽訂《建設(shè)工程委托監(jiān)理合同》;20xx年3月5日由“xxx實(shí)業(yè)集團(tuán)建筑工程有限公司”中標(biāo)施工;于20xx年3月7日開工建設(shè)，同年4月15日竣工至今未取得“工程驗(yàn)收?qǐng)?bào)告”。
四、審計(jì)目標(biāo)
通過審計(jì)，發(fā)現(xiàn)和揭露項(xiàng)目管理過程中存在的違法違紀(jì)問題，審查工程竣工決算的真實(shí)性、合規(guī)性、合法性和完整性。分析產(chǎn)生問題的根本原因，進(jìn)一步提高工程項(xiàng)目的管理，提出合理建議。
五、審計(jì)范圍、內(nèi)容和重點(diǎn)
(一)審計(jì)的范圍：
該項(xiàng)審計(jì)范圍是建設(shè)市政園林管理站和施工單位“xxx項(xiàng)目管理有限公司”，根據(jù)需要可延伸審計(jì)財(cái)政、建設(shè)等主管部門和項(xiàng)目的勘察、設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理、采購、供貨等單位。審計(jì)期限為20xx年至20xx年，必要時(shí)，可追溯其他年度。
(二)審計(jì)內(nèi)容和重點(diǎn)
1、項(xiàng)目法人責(zé)任制、招投標(biāo)制、合同制和工程監(jiān)理制落實(shí)情況。審查項(xiàng)目法人責(zé)任制是否落實(shí);依法應(yīng)進(jìn)行招投標(biāo)的項(xiàng)目是否按“公開、公正、公平”等原則進(jìn)行招投標(biāo)，是否存在虛假招標(biāo)、地方保護(hù)、無證和越級(jí)承攬工程及違法轉(zhuǎn)包分包等問題;項(xiàng)目合同是否真實(shí)有效，有無利用業(yè)主優(yōu)勢(shì)，要求承包方墊資或壓低標(biāo)價(jià)影響工程質(zhì)量等問題;項(xiàng)目監(jiān)理單位是否履行了監(jiān)理職責(zé)，是否存在監(jiān)理缺位、有名無實(shí)的問題。
2、建設(shè)質(zhì)量管理情況。審查項(xiàng)目建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)是否達(dá)到規(guī)定的要求，工程是否如期完工并按規(guī)定及時(shí)組織驗(yàn)收。建設(shè)單位對(duì)工程質(zhì)量的管理是否有效，設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理等單位是否履行了相應(yīng)的質(zhì)量管理職責(zé)，對(duì)審查發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重工程質(zhì)量問題，要查明發(fā)生問題的原因。
3、工程價(jià)款的結(jié)算的真實(shí)性和合法性。以20xx年河北仿古園林定額、工程造價(jià)信息、建設(shè)部《建設(shè)工程工程量清單計(jì)價(jià)規(guī)范》、《招標(biāo)文件》、《建設(shè)工程施工合同》、《建設(shè)工程委托監(jiān)理合同》、《建設(shè)部與河北省定額站“答疑”》及相關(guān)文件為計(jì)價(jià)依據(jù)。在對(duì)中標(biāo)事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)對(duì)工程項(xiàng)目的變更情況進(jìn)行審計(jì)，以“中標(biāo)預(yù)算+變更價(jià)款”模式確定工程決算價(jià)款。
六、審計(jì)事項(xiàng)重要性水平的確定與審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估
(一)重要性：從金額角度考慮，工程項(xiàng)目審計(jì)重要性水平確定為5000元。
(二)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估：
根據(jù)《內(nèi)部控制測(cè)評(píng)的技術(shù)與方法》規(guī)定“審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)”一般為5%。建設(shè)市政園林管理站的內(nèi)部控制制度尚未發(fā)揮作用，甲方派駐現(xiàn)場(chǎng)“監(jiān)理工程師”及工作人員在實(shí)際執(zhí)行控制制度過程中未能遵守有關(guān)控制制度的規(guī)定，控制制度本身未能發(fā)揮既定的控制作用，因此“控制風(fēng)險(xiǎn)”水平定為50%。根據(jù)《內(nèi)部控制測(cè)評(píng)》“固定比率法”，初步確定“固有風(fēng)險(xiǎn)”為50%。根據(jù)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)模型，計(jì)算得出“檢查風(fēng)險(xiǎn)”為20%。
審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表：表略
(三)重要情況的說明
由于監(jiān)理法人委托的現(xiàn)場(chǎng)“監(jiān)理工程師”人員未嚴(yán)格執(zhí)行《建設(shè)工程委托監(jiān)理合同》，違反建設(shè)部《建設(shè)工程工程量計(jì)價(jià)清單規(guī)范》等規(guī)定造成監(jiān)理工程師違背《監(jiān)理合同》約定盲目簽證。
建設(shè)單位管理人員素質(zhì)不一給審計(jì)工作帶來一定難度。初步確定施工單位報(bào)審的xxx元變更中有xx元不符合有關(guān)規(guī)范。
七、審計(jì)的步驟和方法：
1.20xx年3月5日前，了解工程基本情況，聽取被審計(jì)單位的匯報(bào)，熟悉有關(guān)政策法規(guī)情況，收集相關(guān)的審計(jì)資料，對(duì)被審計(jì)單位實(shí)施必要的內(nèi)部控制調(diào)查。
2.20xx年3月5日至20xx年3月16日實(shí)行送達(dá)審計(jì)，采取重點(diǎn)審計(jì)與抽查審計(jì)相結(jié)合、審閱法與核對(duì)法相結(jié)合等方法進(jìn)行審計(jì)。重點(diǎn)對(duì)項(xiàng)目變更情況進(jìn)行審計(jì)。本次審計(jì)對(duì)變更全部事項(xiàng)進(jìn)行詳細(xì)全面的審計(jì)。
在審計(jì)過程中，采取初次審計(jì)與復(fù)核審計(jì)相結(jié)合，審計(jì)人員之間進(jìn)行互相復(fù)核，再與被審計(jì)核對(duì)相關(guān)的工程量后，確定審計(jì)審計(jì)報(bào)告中要反映的相關(guān)問題。審計(jì)實(shí)施過程中審計(jì)人員應(yīng)該充分的做好審計(jì)工作日記。
3.20xx年3月7日至3月8日整理審核各項(xiàng)工程，與建設(shè)單位核對(duì)工程造價(jià)。對(duì)各分項(xiàng)工程審核進(jìn)行復(fù)核，與相關(guān)的被審計(jì)施工單位認(rèn)定事實(shí)。
4.20xx年3月18日后撰寫審計(jì)報(bào)告，送被審計(jì)單位征求意見。
八、預(yù)定的審計(jì)工作起訖日期：
本次審計(jì)確定的審計(jì)工作日期為20xx年3月5日起至3月16日。
九、審計(jì)組組長(zhǎng)、審計(jì)組成員及審計(jì)分工：
審計(jì)組由xx、xx兩位同志組成。
審計(jì)組長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)好整個(gè)審計(jì)的安排，對(duì)xx國(guó)道兩側(cè)綠化工程進(jìn)行審計(jì)，對(duì)其他單項(xiàng)工程項(xiàng)目進(jìn)行復(fù)核并對(duì)未考慮的其他事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)，同時(shí)復(fù)核審計(jì)的總體情況，最終撰寫審計(jì)報(bào)告。
審計(jì)組成人員負(fù)責(zé)xx國(guó)道兩側(cè)綠化工程進(jìn)行審計(jì)，對(duì)主審人員的審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行復(fù)核。
十、編制的日期：20xx年3月2日星期四
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