鐵路銀項目調研報告

　　引導語：　鐵道部作為國家政府部門，一方面主管全國鐵路工作，承擔全國鐵路行業(yè)管理，實施全國鐵路建設規(guī)劃;一方面還經營國家鐵路的客貨運輸及倉儲，并組織、協(xié)調鐵路運輸設備、設施、配件的供應和更新。以下是小編搜集整理的鐵路銀項目調研報告，歡迎大家參閱!

　　一、鐵路的宏觀情況及國家產業(yè)政策

　　1、鐵路的宏觀情況

　　至XX年末，全國鐵路營運里程達7萬公里，其中國家鐵路5.91萬公里，合資鐵路0.61萬公里，地方鐵路0.48萬公里。國家鐵路營運里程占全部營運里程的84.43。

　　XX年全國鐵路完成客貨換算周轉量19460億噸公里，其中國家鐵路完成19005億噸公里，合資鐵路完成395億噸公里，地方鐵路完成60億噸公里，國家鐵路占比為97.67。

　　鐵道部系統(tǒng)近年進行了較大力度的改革，其資產總額，營業(yè)收入有快速增長，資產負債率較低并且穩(wěn)定，自1999年扭虧為盈以來，一直維持低盈利。1999年總資產5519.57億元，資產負債率30.83，營業(yè)收入998.40億元，凈利潤49.54億元;XX年總資產6660.13億元，資產負債率32.35，營業(yè)收入1310.14億元，凈利潤62.30億元;XX年總資產7111.35億元，資產負債率31.85，營業(yè)收入1571.63億元，凈利潤31.9億元。

　　2、鐵路“十五”計劃重點內容為：

　　1.強化“八縱八橫”路網主骨架

　　“八縱”即：京哈、沿海、京滬、京九、京廣、大湛、包柳、蘭昆通道;“八橫”即：京蘭(藏)、煤運北、煤運南、路橋、寧西、沿江、滬昆、西南出海通道。“八縱八橫”路網主骨架項目建設總規(guī)模為新線3800公里，既有線復線2500公里，既有電氣化4400公里，安排基建項目投資1820億元，占“十五”基本建設投資總規(guī)模2550億元的71。更新改造資金也重點圍繞“八縱八橫”進行安排。

　　2.加快西部鐵路發(fā)展

　　西部鐵路主要是加快溝通東西部通道建設，加強西部省區(qū)間通道建設，抓好西部國際通道的建設。共安排建設項目23個，投資約1000億元。

　　二、我行鐵路貸款情況、質量情況及過去我行貸款出現(xiàn)問題的原因分析

　　根據總行信貸風險部統(tǒng)計，截止XX年10月31日，我行鐵路貸款余額565.74億元，其中正常類514.62億元，關注類34.34億元，次級類13.21億元，可疑類3.43億元，損失類0.14億元。不良貸款余額16.78億元，占全部貸款余額的2.97。根據總行公司業(yè)務部統(tǒng)計，我行對鐵道部及下屬鐵路局貸款全部能正常付息還本，為正常類貸款。

　　我行鐵路貸款出現(xiàn)不良，主要發(fā)生在地方鐵路項目上，例如福建省分行貸款的橫南鐵路項目，該項目的永平至南平南段，由鐵道部和福建省投資成立武夷山鐵路有線責任公司，負責建設和運營，該段鐵路工程投資327045萬元，資金來源為鐵道部投資88670萬元，福建省投資85200萬元，國家開發(fā)銀行基建貸款96000萬元，建設銀行基建貸款57175萬元。資本金占工程總投資的53.16。

　　該路段自1998年12月投入運營后，運量嚴重不足，處于虧損狀態(tài)。1999年營業(yè)收入9222.39萬元，虧損9789.02億元。XX年營業(yè)收入17865.27萬元，虧損10427.55萬元。貸款不但大量逾期而且大量欠息。我行貸款的擔保單位為福建省地方鐵路建設開發(fā)公司，該單位雖然資產數額大，資產負債率低，但無現(xiàn)金履行擔保責任。根據福建分行分析，該路段XX年才能達到滿負荷運輸，XX年前均處于虧損狀態(tài)。其他地方鐵路情況基本類似。

　　三、鐵路項目成功必須具備的條件

　　新建鐵路項目在建設方面除特殊地域項目(如青藏鐵路)、高速鐵路項目外，不存在技術和設備制造方面的大問題。即使特殊地域項目和高速鐵路項目也可通過技術和設備制造公關及引進解決。由于新的鐵路項目具有建設超前性，并要兼顧社會效益和財務效益，目前鐵路項目成功必須具備的條件主要是資金方面，特別是資本金占總投資的比例要高于65，并且要按計劃及時到位。如果大量負債進行建設，雖然可按期建成，但建成后由于運量難以迅速達到設計能力，營業(yè)收入少，財務負擔過重，會使運營面臨較大困難。地方鐵路項目的例子已經證明了這一點。

　　四、鐵路項目的主要風險點及防范措施

　　根據上面分析，新建鐵路項目的主要風險點在資本金占總投資的比例和資本金及時到位上。

　　我行需采取的防范措施主要有：

　　1、限定借款人范圍。我行的鐵路項目貸款應主要由鐵道部及下屬的十四個鐵路局作為借款人。如由鐵路分局作為借款人，則應由其主管鐵路局授權。以地方鐵路公司作為借款人的，我行原則上不應貸款。

　　2、新建鐵路項目，資本金占總投資的比例原則上應在65以上，并對其籌資能力進行預測，基本保證其資本金可按計劃及時到位。

　　五、其他應關注的問題

　　鐵道部及下屬鐵路局近年來雖然進行了各方面的深入改革，但其仍具有計劃經濟的色彩。其下一步改革，也是最重要的一步改革，是實施“網運分離”改革方案，還是實施其他方案，尚五定論。無論實施何種方案，其必定要大大減少計劃經濟色彩，引入競爭機制大步走向市場調節(jié)。

　　鐵路方面的資產重組，國家政策走向，以及運價確定的程序及權限，將會影響我行在鐵路行業(yè)貸款的風險程度。我行應密切關注其改革的方案，及時采取應對措施，控制我行貸款的風險。

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