業(yè)務工作計劃

時間：2024-08-22 09:33:24 工作計劃我要投稿

業(yè)務銷售工作計劃推薦度：
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【精華】業(yè)務工作計劃范文匯總7篇

　　人生天地之間，若白駒過隙，忽然而已，很快就要開展新的工作了，此時此刻我們需要開始制定一個計劃。相信許多人會覺得計劃很難寫？以下是小編為大家收集的業(yè)務工作計劃7篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。

【精華】業(yè)務工作計劃范文匯總7篇

業(yè)務工作計劃篇1

　　第一、加強業(yè)管工作，構建優(yōu)質、規(guī)范的承保服務體系。承保是保險公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在20xx年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風險管控能力。

　　1、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務的嚴格承保。

　　2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)，建立完善的承�；A數(shù)據(jù)庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業(yè)務計劃。

　　3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據(jù)業(yè)務的風險情況，執(zhí)行有關分�；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。

　　4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。

　　第二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優(yōu)質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經(jīng)過20xx年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在20xx年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

　　1、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意化。

　　2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優(yōu)質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

　　3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

　　4、在20xx年6月之前完成**營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區(qū)的服務網(wǎng)點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

　　第三、加快業(yè)務發(fā)展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。根據(jù)20xx年中支保費收入****萬元為依據(jù)，其中各險種的占比為:機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。20xx年度，中心支公司擬定業(yè)務發(fā)展工作計劃為實現(xiàn)全年保費收入****萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成。

　　1、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的.重點，20xx年在車險業(yè)務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。

　　2、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對效益好，風險低的企業(yè)要重點公關，與企業(yè)建立良好的關系，力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在20xx年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。

　　3、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作。20xx年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，

　　20xx年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務上的新突破，實現(xiàn)險種結構調整的戰(zhàn)略目標，為公司實現(xiàn)效益化奠定良好的基礎。

業(yè)務工作計劃篇2

　　作為業(yè)務部的市場開拓負責人，我首先要感謝公司，感謝公司給了我業(yè)務部一個工作學習并展示自己能力，實現(xiàn)自抱負的平臺！

　　現(xiàn)在時間已是20xx年6月，公司運作已經(jīng)快2個月啦，在這熱浪似火的季節(jié)，業(yè)務部正按照公司的意愿一步步從成立并走向完善，就為打造一個非常有戰(zhàn)斗力和凝聚力的團隊，來提升公司市場競爭力和影響力，最終實現(xiàn)公司下半年業(yè)務銷售總量逐步增長�，F(xiàn)就業(yè)務部工作的總體規(guī)劃目標、各部門對業(yè)務部的支持與相互協(xié)調、業(yè)務人員的培訓與工作交流、工作目標、日常工作管理等來同步公司的發(fā)展方向，完成公司的任務。

　　為實現(xiàn)這些目標現(xiàn)制訂如下工作計劃：

　　一、總體規(guī)劃目標

　　通過下半年的時間，實現(xiàn)并擁有一個業(yè)務人員相對穩(wěn)定、業(yè)務知識技能熟練、有凝聚力、有激情、戰(zhàn)斗力強的隊伍；同時準客戶及客戶積累量明顯上升、初定每個業(yè)務員業(yè)績目標為50臺/月（最低考核業(yè)績30臺/月），并且每月有所遞增。

　　二、業(yè)務部和公司各部門間的相互支持與協(xié)調

　　業(yè)務部是一個公司不可缺少的核心部門，而業(yè)務部整體規(guī)劃及目標的實現(xiàn)，離不開公司領導、其他部門、公司各位同仁的鼎力支持和相互協(xié)調，團結就是力量！公司各部門工作的相互協(xié)調需要在各部門提出來后可以通過會議，征得總經(jīng)理的書面或口頭確認后明確下來等等，規(guī)范部門相互間的辦事流程，讓具體事件落實到人。

　　三、業(yè)務人員的培訓與工作交流。

　　為了提高產(chǎn)品知識、業(yè)務技能、加強同事之間的業(yè)務交流工作、有必要制定實施可行且行之有效的培訓、學習交流的方式方法。具體如下：

　　1、每周四下午（3：00:-6:00）對業(yè)務員進行產(chǎn)品知識培訓，授課人由對公司產(chǎn)品識非常熟及有這方面技能的同事主講，以此提升業(yè)務員的產(chǎn)品知識。

　　2、星期一中午（1:00-2:00）以例會的形式進行每周工作總結報告，同事組織業(yè)務人員進行業(yè)務技能交流和成功案例分享，博眾家之所長從中提高自己的業(yè)務能力。

　　四、工作目標

　　業(yè)務部全體人員每天上班必須明確自己今天的工作目標，有質有量完成今天工作并做好報表記錄，同時作好明天的工作計劃；每周末對自己該周的工作進行總結，寫好

　　每周總結報表告呈上來。

　　前三個月工作方向為：（1）布置好固定3個展示點，便于業(yè)務部擴寬銷售渠道及做好宣傳推廣；（2）另每周至少做2個或2個以上的.促銷活動；（3）運作至少2個以上的加盟商；（4）通過至少2家網(wǎng)絡電子商務網(wǎng)站做產(chǎn)品推廣和服務維護每2天時間對產(chǎn)品和活動內(nèi)容的更新維護，有利于客戶更快捷尋找到我們；（5）業(yè)務部員工保持固定5人，經(jīng)理1人，機動主管1人，業(yè)務員3人。

　　五、日常工作管理

　　1、業(yè)務部全體人員在遵守公司各項規(guī)章制度（考勤制度）的同時，應相互學

　　團結互助共同進步。做好每天的工作日報，周報以及工作計劃。業(yè)務部經(jīng)理對業(yè)務人員每天的工作不定期的進行監(jiān)督與抽查，并納入每個業(yè)務員的考核，作為獎懲的依據(jù)。

　　2、業(yè)務部門應該結合公司現(xiàn)有的制度，專門制訂一套可行的操作制度，內(nèi)容應當包括：獎懲機制、培訓計劃、項目報價制度、每月總結等方面。

　　六，業(yè)務拓展方向

　　業(yè)務工作大多情況下是廣種薄收的，這就需要業(yè)務人員：一、嚴格按照公司領導和業(yè)務部門制定的市場計劃執(zhí)行，學習好產(chǎn)品知識，專業(yè)技能，在市場上淋淋盡致地發(fā)揮自己的優(yōu)勢和特長，完成公司下達的任務指標。二、每個業(yè)務員充分利用網(wǎng)絡進行不間斷推廣，利用各大論壇、微信、微博等網(wǎng)絡工具進行傳播，開拓業(yè)務視角，找尋有價值的潛在客戶。三、利用自己的人脈和業(yè)內(nèi)人士提供的信息，加強溝通與聯(lián)系，使之成為一種習慣，可以幫助我們拓展銷售空間。

　　通過以上六點，把計劃付諸實施，20xx年下半年的業(yè)務開展工作將會有一個全新的面貌，業(yè)務部一定努力完成20xx年下半年的各項指標！

業(yè)務工作計劃篇3

　　一個好的房地產(chǎn)營銷方案必須有一個好的計劃書，以在整體上把握整個營銷活動。

　　市場營銷計劃更注重產(chǎn)品與市場的關系，是指導和協(xié)調市場營銷努力的主要工具、房地產(chǎn)公司要想提高市場營銷效能，必須學會如何制訂和執(zhí)行正確的市場營銷計劃。

　　房地產(chǎn)營銷計劃的內(nèi)容

　　在房地產(chǎn)市場營銷中，制訂出一份優(yōu)秀的營銷計劃十分重要。一般來說，市場營銷計劃包括

　　1.計劃概要：對擬議的計劃給予扼要的綜述，以便管理部分快速瀏覽。

　　2.市場營銷現(xiàn)狀：提供有關市場，產(chǎn)品、競爭、配銷渠道和宏觀環(huán)境等方面的背景資料。

　　3.機會與問題分析：綜合主要的機會與挑戰(zhàn)、優(yōu)劣勢、以及計劃必須涉及的產(chǎn)品所面臨的問題。

　　4.目標：確定計劃在銷售量、市場占有率和盈利等領域所完成的目標。

　　5.市場營銷策略：提供用于完成計劃目標的主要市場營銷方法。

　　6.行動方案：本方案回答將要做什么?誰去做?什么時候做?費用多少?

　　7.預計盈虧報表：綜述計劃預計的開支。

　　8.控制：講述計劃將如何監(jiān)控。

　　一、計劃概要

　　計劃書一開頭便應對本計劃的主要目標和建議作一扼要的概述，計劃概要可讓高級主管很快掌握計劃的核心內(nèi)容，內(nèi)容目錄應附在計劃概要之后。

　　二、市場營銷現(xiàn)狀

　　計劃的這個部分負責提供與市場、產(chǎn)品、競爭、配銷和宏觀環(huán)境有關的背景資料。

　　1、市場情勢

　　應提供關于所服務的市場的`資料，市場的規(guī)模與增長取決于過去幾年的總額，并按市場細分與地區(qū)細分來分別列出，而且還應列出有關顧客需求、觀念和購買行為的趨勢。

　　2.產(chǎn)品情勢

　　應列出過去幾年來產(chǎn)品線中各主要產(chǎn)品的銷售量、價格、差益額和純利潤等的資料。

　　八、控制

　　計劃的最后一部分為控制，用來控制整個計劃的進程。通常，目標和預算都是按月或季來制定的。這樣公司就能檢查各期間的成果并發(fā)現(xiàn)未能達到目標的部門。

　　有些計劃的控制部分還包括意外應急計劃，簡明扼要地列出可能發(fā)生的某些不利的情況時公司應采取的步驟。

業(yè)務工作計劃篇4

　　結合我司當前的資源，充分利用，更具去年的銷售報告，我們應該努力發(fā)展開拓廣告市場，雖然目前有許多問題擺在我的眼前，但是我們要限度爭取終端廣告的投放工作，同時，對還為開發(fā)的市場做好堅實的鋪墊，爭取有更大的投放，長期投放的客戶吸納進來。根據(jù)我們公司終端的數(shù)量的增長率情況，有針對性的調整我們的工作策略以及工作思路。

　　一、月度工作安排

　　1、主要也市場培養(yǎng)為主，擴大xx公司的影響力和知名度及推進速度告知，因為處于雙節(jié)的特殊時期，很多公司的宣傳計劃已經(jīng)制定完成，節(jié)后會有一個廣告低潮期，我會充分利用這段時間補充專業(yè)知識，同時加緊聯(lián)絡客戶感情，適當?shù)膶ふ倚∫恍┑耐斗趴蛻魧V告投放進來，但我預計對方會有要求很低的折扣或者以貨抵廣告費的情況。

　　2、因為有“五一節(jié)勞動節(jié)”的影響，廣告市場會迎來一個小小的高峰期，并且隨著天氣變化，氣溫不斷升高，洗浴用品、夏季飲品、防蚊用品等的廣告會作為投放重點開發(fā)對象。

　　3、“十一”“中秋”雙節(jié)，廣告市場會給后半年帶來一個良好的開端，白酒、保健品、禮品等一些產(chǎn)品會加入廣告行列。并且，隨著我公司終端鋪設數(shù)量的增加，一些投放量大的、長期的客戶就可以逐步滲入進來了，為年底的廣告大戰(zhàn)做好充分的.準備。

　　4、年底的廣告工作是一年當中的頂峰時期，加之我們一年的終端鋪設、客戶推廣，我相信是我們廣告部最熱火朝天的時間。隨著冬季結婚人群的增加婚慶服務、婚慶用品也會加入廣告行列，雙節(jié)的廣告氣氛也會在這種環(huán)境下隨之而來。

　　我會更加一年不同時段，有針對性有計劃的開展工作，同時不斷調整我的工作思路，加強客戶的開發(fā)工作，正確把我司廣告銷售進一步提高到新的臺階。

　　二、制訂學習計劃

　　市場開拓是需要根據(jù)市場不停的變化局面，不斷調整經(jīng)營思路的工作，不斷提高知識對于業(yè)務人員來說非常重要，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調整我的學習方向來補充新的能量。產(chǎn)品知識、營銷知識、投放策略、數(shù)據(jù)、媒體運作管理等相關廣告的知識都是我要掌握的內(nèi)容，知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆（在這方面還希望公司給與我們業(yè)務人員支持）。

　　三、加強思想道德建設

　　一個人成功不算成功，應為我們是一個團隊，今年我還要加強思想道德的建設，增強全局意識，增強團隊協(xié)作意識、同時加強責任感。積極把工作做好。真正做到點子上、落到實處、同時我也將盡到我的努力幫助領導減輕工作壓力。

業(yè)務工作計劃篇5

　　轉眼間又要進入新的一年20xx年了，新的一年是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。出來工作已過4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅使我要努力工作和認真學習。在此，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

　　現(xiàn)在我已經(jīng)在公司擔任業(yè)務員有四年的時間了。可以說我是公司數(shù)得著的老業(yè)務員之一，也是對公司的發(fā)展有一定貢獻了�，F(xiàn)在20xx年將結束，我想在歲末的時候就我一年的工作做一下總結，也對自己的工作提前寫下了20xx年業(yè)務員工作計劃范文，讓自己在假期中能夠安穩(wěn)的度過，也讓自己能夠及時的認識到當前的形勢，希望不會讓自己失望！

　　一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務開展工作。

　　公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務人員，必須以身作責，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作。

　　1、在第一季度，以訴訟業(yè)務開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務，代理費用達8萬元以上（每件4萬元）。做訴訟業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。

　　3、第三季度的.“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機,給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業(yè)務專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務的進展情況。

　　4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權保護做到最全面，代理費用每月至少達1萬元以上。

　　二、制訂學習計劃。

　　學習，對于業(yè)務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調整我的學習方向來補充新的能量。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務經(jīng)理給與我支持。

　　三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。

　　積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領導的壓力。

業(yè)務工作計劃篇6

　　20xx年，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務、經(jīng)營品質、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。

　　一、20xx年個人金融業(yè)務經(jīng)營管理策略

　　(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力；優(yōu)化產(chǎn)品銷售結構，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距；以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

　　(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略；20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結構并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

　　(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結構優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地；二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務半徑；三是著力建設客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。

　　(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻；繼續(xù)打造“第二個***”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越；“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務的貢獻度。

　　二、20xx年個人金融業(yè)務工作要點

　　(一)加強業(yè)務創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品

　　1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業(yè)務替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。

　　2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

　　3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。

　　4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢；加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。

　　5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務成本控制，提升實物金經(jīng)營管理水平；加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度；加強賬戶金交易規(guī)范管理。

　　6.試點推出移動保管箱業(yè)務，建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展。

　　7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力；充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額；加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試；加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。

　　8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位；加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。

　　9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案；建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度；加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力；做好客戶風險評估，提高客服務水平。

　　10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質量；持續(xù)開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務資產(chǎn)質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率；按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產(chǎn)品。

　　11.加大個人外匯業(yè)務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度；試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務；選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。

　　12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程；加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務。

　　13.強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務，提升產(chǎn)品覆蓋度。

　　14.調度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。

　　(三)完善隊伍建設強化客戶服務

　　15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。

　　16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

　　17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。

　　18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。

　　19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉型工作。

　　20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務能力。

　　21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。

　　22.強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效。

　　23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實；創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。

　　24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。

　　25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。

　　26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。

　　27.將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質量提升。

　　28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質提升打造項目。

　　29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎信息和日常維護

　　實施系統(tǒng)化、工具化管理；在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。

　　30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

　　31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力

　　32.舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作

　　33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作。

　　34.加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式。

　　35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

　　(三)加強渠道建設提升服務水平

　　36.持續(xù)調整網(wǎng)點布局結構，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導下，結合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當增設我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。

　　37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點；重點調整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點；繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準，符合總行vi標準網(wǎng)點比例達到98%以上；結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作；在赤峰建設1家保管箱業(yè)務項目；繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。

　　38.全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設責任機制。

　　39.試點推廣網(wǎng)點建設后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網(wǎng)點建設情況檢查督導力度；總結分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。

　　40.進一步完善自助業(yè)務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍。

　　41.進一步強化自助業(yè)務基礎管理，繼續(xù)加大自助設備“剁尾巴”考核力度；加大宣傳，提高設備分流率；積極拓展自助渠道的交易功能；進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質量。

　　42.繼續(xù)加大自助設備的'經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。打造****的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設備規(guī)模、運營指標、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用。在此基礎上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力。

　　43.突出抓好離行式自助銀行的建設。將自助渠道的建設放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1。

　　44.調整設備布局結構，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設備；嚴格控制低產(chǎn)、低效設備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設備控制在5%以內(nèi)。

　　45.繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程；提高自助業(yè)務自查、抽查及普查工作質量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力。

　　46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓。

　　47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選。

　　48.整體提升全行網(wǎng)點服務質量，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務的穩(wěn)定性和服務的固化。

　　49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務提升攻堅活動，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點服務水平的有序提升。

　　50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。

　　51.打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質量，打造建設銀行理財中心服務品牌。

　　52.完善網(wǎng)點服務考核機制，強化網(wǎng)點的服務考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務質量和水平。

　　53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓力度。在培訓分工上，區(qū)分行側重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎知識的培訓。

　　(四)強化基礎管理，倡導合規(guī)經(jīng)營

　　54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。

　　55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。

　　56.提高發(fā)卡質量，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準貸記卡功能，對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理。

　　57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結果。

　　58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。

　　59.加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構駐點，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

　　60.加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

　　61.繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。

　　62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做

　　到事前預防。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風險點，做到事前預防。

　　63.強化整改工作。將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責。

　　64.完善基礎管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平；按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。

　　65.抓好柜面操作風險管理，協(xié)調各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃，對檢查結果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度。

　　66.完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。

　　(六)加強系統(tǒng)建設做好流程優(yōu)化

　　67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。

　　68.按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。

　　69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。

　　70.進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準營銷能力。

　　71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。

　　72.通過個人客戶經(jīng)理服務支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。

　　73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務系統(tǒng)”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷。

　　最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風險管理、服務管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。

　　三、20xx年個人金融業(yè)務通報體系

　　為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等；通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎管理、自助服務及網(wǎng)點建設等方面；通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。